Im Rahmen der Ruhestandsplanung geht es darum, dass der Übergang in den Ruhestand reibungslos funktioniert und Sie ihren wohlverdienten Ruhestand frei von finanziellen Sorgen genießen können.
Damit dies auch gelingt sollte mit der Planung des Ruhestands bereits 5 bis 10 Jahre vor Renteneintritt begonnen werden, um noch über die notwendige Flexibilität zu verfügen.
Die Sicherstellung lebenslanger Einnahmen, die Erhaltung der Kaufkraft und die Absicherung im Krankheits- oder Pflegefall stehen mit Rentenbeginn im Fokus der Beratung.
Die Ruhestandsplanung umfasst u.a. folgende Optionen:
- Entnahmeplan
- Generationenübergreifende Übertragung von Vermögen
- „Finanzreserven“
- Schrittweiser Ausstieg aus dem Arbeitsleben
- Flexibilität für „Zwischenfälle“, z.B. Pflegebedürftigkeit